Singapore banks sharpen scrutiny after $2 bln money laundering scandal -sources

作者：陈霖、阮

新加坡，10 月 9 日 (路透社)-消息人士称，新加坡的银行在对客户进行尽职调查和在某些情况下关闭账户的时间比往常更长，因为在这个金融中心发生最大的洗钱丑闻后，程序变得更加严格，这起丑闻涉及 20 亿美元的资产。

其中两位消息人士称，华侨银行 (OCBC)(OCBC.SI)、花旗集团 (C.N) 和大华银行 (UOBH.SI) 等银行在某些情况下要求比往常更多的文件来核实财富来源。

此外，由于此事敏感，要求匿名的消息人士表示，富人开立银行账户的等待时间已从丑闻发生前的通常一个月大幅增加到三个月。

新加坡金融管理局在一份声明中说，金融公司必须核实客户的身份，确定高风险客户的财富和资金来源，并跟踪交易。

“这些要求并不新鲜，” 央行回应路透社的置评请求时表示。“鉴于交易的性质和规模，高净值人士往往会受到金融机构更严格的审查。”

今年 8 月，新加坡警方逮捕并起诉了 10 名外国人，他们全部来自资金流入的一大来源中国，这是新加坡此类行动中最戏剧性的一次。

当局已经没收了价值约 20 亿美元的资产，从豪华房地产和加密货币到金条、名牌手袋和存放在瑞士信贷和瑞士宝盛 (Julius Baer) 等银行的基金。

其中一位消息人士是新加坡一家银行的一位财富经理，他在丑闻发生后表示，只有 “拥有良好形象和管理着大量资产的优质客户” 才有望在三个月内开立私人银行账户。

新加坡第二大银行华侨银行的一位发言人表示，该行投入了 “大量” 资源，不断加强控制，并与监管机构和同行密切合作，防范非法活动。

“我们致力于打击洗钱，并确保最高标准的治理和控制，” 花旗表示。“我们一直在与当局合作，以加强和保护金融体系的完整性。”

大华银行在一份声明中表示，它对洗钱或恐怖主义融资的风险保持警惕，并利用数据分析和技术解决方案，确保作为尽职调查的一部分进行强有力的检查。

瑞士信贷和瑞士宝盛均拒绝置评。

帐目审核

这起丑闻发生之际，受相对政治稳定、低税收和有利于设立基金的政策的吸引，这个城市国家从中国、香港和其他地方流入的资产大幅增加。

新加坡央行的最新数据显示，2021 年新加坡管理的总资产增加了 16%，达到 5.4 万亿美元，超过了当年全球 12% 的增幅，达到 112 万亿美元。

由于这起丑闻引发了人们对新加坡作为财富中心形象的质疑，当局正在加强对涉嫌参与此案的金融公司的检查。

支票的增加导致一些银行放弃了客户。

一名在新加坡永久居住的中国公民表示，华侨银行上月通知他们，将关闭他们已有 10 年历史的账户，但没有给出原因。

我们已经对 Account…进行了审查华侨银行在路透社查看的一份通知中表示，并对我们不能再支持他们表示遗憾，并补充说，无法透露是什么因素促使其做出这一决定。

这位不愿透露姓名的人士认为，关闭该账户是因为涉嫌洗钱，因为该账户出现在与中国商业伙伴的常规交易中。

华侨银行没有对这一具体案件发表评论。

一位为国内外富人提供咨询的房地产经纪人表示，现在一些客户开立银行账户的时间比往常要长得多。

这位经纪人补充道：“现在我们的生意非常艰难，我们需要克服太多的障碍。”“但比起卷入犯罪，还是格外小心为好。”