币安可以秘密访问属于币安美国的银行账户，并从这一账户向赵长鹏管理的一家交易公司转移大量资金。
屋漏偏逢连夜雨，面临监管重压的赵长鹏又被媒体爆出，曾秘密将巨额资金从币安转移到他个人管理的公司里。
据媒体周五报道，2021 年第一季度，交易公司 Merit Peak 从币安美国在加州加密友好银行 Silvergate Bank 的账户共收到 89 笔转账，总额为 4.04 亿美元。报道称赵长鹏是 Merit Peak 的 “经理”。
向 Merit Peak 的转账几乎都是很精确的几百万美元，每隔一两天进行一次。这些转账往往是在币安美国客户资金的加密货币托管公司 Prime Trust 向币安美国账户进行存款后立即进行的。直接了解转账情况的人对媒体表示，Merit Peak 随后将资金从其 Silvergate 账户转入属于一家塞舌尔公司 Key Vision 的账户。
这些转账记录表明，币安全球交易所可能控制了币安美国的财务，然而，币安并没有在美国获得经营许可，而且坚称美国币安是完全独立的 “美国合作伙伴”。
转账资金从哪来？客户？
媒体称无法确定转账的原因，也无法确定这些钱是否属于币安美国的客户。
币安美国当时的公开使用条款称，其客户的美元存款被存在 Silvergate 和一家名为 Prime Trust 的内华达州托管公司。银行记录显示，Prime Trust 在那一季度向币安美国账户电汇了 6.5 亿美元的存款。
当媒体问及银行记录中的转账细节问题时，币安美国的发言人 Kimberly Soward 没有作答。她在一份声明中称，媒体的报道使用了 “过时的信息”，但没有进一步说明。
她补充说，“Merit Peak 既没有在币安美国平台上进行交易，也没有提供任何形式的服务”，而且 “只有币安美国的员工能够访问” 公司的银行账户。Soward 没有说明是何时向 Merit Peak 转账的。
另根据媒体得到的信息，转账很可能是在币安美国高管不知情的情况下进行的。当时，币安美国的 CEO 凯瑟琳·科利在 2020 年底写信给币安的一位财务主管，要求其对转账做出解释，称其 “出乎意料”，并且 “没有人提到它们”。
她在一条信息中写道：“这些资金是从哪里来的？” 但是，币安高管并没有解释这些转账。
币安美国和币安的关系
报道称，美国司法部和美国证券交易委员会（SEC）要求币安和币安美国提供能够证明两家公司关系的信息。目前，两大机构正在对币安进行反金融规则调查，其中就包括币安是否利用币安美国为其在美国做生意作掩护。
媒体去年报道称，币安在 2019 年创建了币安美国，作为一个事实上的子公司，以将美国监管机构的审查从币安全球交易所的身上转移出去。币安美国的运营商 BAM Trading Services，实际所有人是赵长鹏。
Merit Peak 于 2019 年 1 月在英属维尔京群岛注册成立。同年 12 月，赵长鹏签署了一份购买协议，让 Merit Peak 向币安美国运营商 BAM Trading 的控股公司投资 100 万美元，以换取这家控股公司的部分优先股。协议确定赵长鹏为 Merit Peak 的 “经理”。
英属维尔京群岛的公司注册表没有列出 Merit Peak 的董事或股东的名字，只指明了其当地的注册代理人。这名代理人没有回应媒体关于 Merit Peak 所有权的置评请求。与币安美国一样，币安也没有提供关于 Merit Peak 的任何公开信息，在媒体看到的、提交给监管机构和企业注册处的文件中也没有提到它。
除此以外，2021 年描述币安美国技术架构的文件指出，一个身份不明的 “做市商” 受币安控制。在去年 11 月的 Twitter Space 活动中，赵长鹏说，他是一个未指明的做市商的股东，但强调这家做市商不赚取利润，“只是在市场上提供流动性”。
美国司法部目前还在调查币安涉嫌洗钱和违反制裁的问题，而在不久前纽约监管机构已要求美国加密货币公司 Paxos停止发行与美元相挂钩的币安稳定币。
面对美国监管机构的围剿，币安可能不得不 “以钱换命”，支付罚款，以解决正在进行的监管调查。
币安的首席战略官帕 Patrick Hillmann 周三告诉媒体，公司正在 “与监管机构合作，弄清楚可以采取哪些补救措施” 来解决调查。